Ngân hàng sẽ khóa các giao dịch đáng ngờ qua thẻ

Nhân viên ngân hàng đề xuất đưa ra một chức năng mới – chính thức cho phép khóa thẻ nếu nghi ngờ những giao dịch gian lận, các khoản tiền không rõ nguồn gốc (các hoạt động rửa tiền)

333

Nhân viên ngân hàng đề xuất đưa ra một chức năng mới – chính thức cho phép khóa thẻ nếu nghi ngờ những giao dịch gian lận, các khoản tiền không rõ nguồn gốc. Theo phó chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Nga, những nạn nhân bị tội phạm lấy cắp tiền qua mạng sẽ có thời gian để ngăn chặn việc đó.

Hiệp hội Ngân hàng Nga dự định sẽ đề xuất sửa bộ đổi luật về Hệ thống thanh toán quốc gia và Luật chống rửa tiền tại một cuộc họp của Ủy ban An toàn thông tin ngân hàng vào ngày 27 tháng 8. Theo Kommersant, ý tưởng này được các nhân viên ngân hàng đề xuất như một cảnh báo chống lại việc rút tiền trái phép tiền từ tài khoản thẻ. Điều này sẽ tạo nên một cơ chế bổ sung chống gian lận với thẻ ngân hàng.

Hiện nay, hoạt động ngăn chặn các tội phạm không đồng nhất: một số ngân hàng nào đó gọi cho khách hàng và yêu cầu xác nhận giao dịch, có ngân hàng khóa thẻ và chờ đến khi khách hàng gọi lại cho ngân hàng hoặc liên hệ với bộ phận hỗ trợ.

Hầu hết, khách hàng thường chỉ nhận sau ra sau vài phút kể từ khi bị đánh cắp tiền từ tài khoản. Voilukov nhấn mạnh, tất cả chúng ta đều đã quen với việc tiền được chuyển ngay lập tức từ thẻ này sang thẻ khác.

Hiện nay, khi tiền đã được chuyển sang tài khoản của ngân hàng khác, cần có sự đồng ý của người nhận để có thể chuyển trả lại cho người gửi. Nếu tội phạm là người rút số tiền đó, chắc chắn họ sẽ không cho phép điều này – Phó chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Nga cho biết.

Theo kế hoạch, nếu người gửi tiền liên lạc với cảnh sát và xin được giấy xác nhận, sau đó gửi nó cho ngân hàng, thì tiền có thể bị chặn trong 30 ngày làm việc. Trong khoảng thời gian đó, sẽ có thể chặn các hoạt động đáng ngờ nếu ngân hàng nghi ngờ rằng hoạt động này được thực hiện theo mục đích rửa tiền – dựa trên yêu cầu của Luật 115.

Nếu người gửi tiền không phản đối hoạt động và không liên lạc với cảnh sát, thẻ của người nhận tiền sẽ được mở khóa sau hai ngày.

Các chuyên gia đã nhìn thấy một số lỗ hổng trong hệ thống được đề xuất. Do đó, Timur Aitov – Phó chủ tịch tiểu ban về hệ thống thanh toán và bảo mật thông tin của Phòng Thương mại và Công nghiệp cho rằng, trong vòng 30 ngày không thể phân tích hoạt động gian lận bởi vì cảnh sát cần điều tra vụ việc.

Ngoài ra, chắc chắn sẽ mất thời gian để chờ quyết định của tòa án. Và tất cả chúng ta đều biết các tòa án Nga hoạt động chậm như thế nào – Timur Aitov cho biết.

Giám đốc điều hành của công ty tư vấn Bulad & Co Subanov lưu ý rằng, hiện nay một số ngân hàng Nga đã thành thạo trong việc chặn tài khoản của khách hàng pháp nhân. Và họ thậm chí đã tạo ra một doanh nghiệp có lợi nhuận về các thủ tục mở khóa tài khoản. Khách hàng sẽ được thông báo như sau: Chúng tôi sẽ hoàn trả tiền cho bạn tiền nếu như bạn đồng ý trả mức phí hoa hồng 20-30%.

Tuy nhiên, các vấn đề về pháp lý được xã hội coi là một cái gì đó xa lạ, bởi vì không ai bắt buộc người dân ở Nga phải làm kinh doanh. Nhưng nếu các ngân hàng bắt đầu khóa ồ ạt thẻ của người dân – ít nhất sẽ làm chậm việc ứng dụng phương pháp thanh toán không sử dụng tiền mặt tại Nga trong vài thập kỷ, Subanov cảnh báo.

Các chuyên gia tin rằng những biện pháp được đề xuất sẽ không được Ngân hàng Trung ương chấp thuận.

Trước đó, tintuc.ru đã đưa tin về việc Rúp đang tăng giá trở lại.

Đọc thêm

Sberbank ra mắt dịch vụ rút tiền mặt bằng SMS

Sberbank giảm lãi suất tín dụng

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây